Pro
GESTION
LE PATRIMOINE PROFESSIONNEL ET PRIVÉ
– Connaissez-vous les moyens d’optimiser votre patrimoine professionnel et privé ?
– Vous vous demandez si votre patrimoine professionnel et privé sont en harmonie ?
EXPOSÉ
L’audit patrimonial personnalisé permet de faire le point sur votre patrimoine professionnel et privé, votre environnement civil, votre couverture sociale, votre passif, votre situation fiscale, vos flux de trésorerie, la transmission de votre entreprise, etc. Le contexte économique, fiscal et social actuel permet de prendre de la hauteur et incite à un suivi patrimonial.
QUESTIONS
- Connaissez-vous le fonctionnement d’une société civile patrimoniale ?
- Quels sont les outils à mettre en place si mon décès intervient avant la cession de mon entreprise ?
- Quelles sont les solutions pour transmettre à l’un de vos enfants votre entreprise ?
- Comment optimiser la gestion de mes avoirs et de mes capitaux ?
- Comment optimiser ma fiscalité?
RÉPONSES
COMMENT FAIRE?
Le cabinet J3G Patrimoine est à votre disposition pour vous aider à faire le point sur la gestion de votre patrimoine professionnel et privé dans le but de déterminer les éventuels aménagements à y apporter pour l’optimiser en fonction de vos objectifs personnels.
ASSISTANCE – CONTACT
Vous pouvez dès à présent prendre contact avec notre Conseil patrimonial. Monsieur Gilles GENEST, par téléphone au 03 96 94 10 11 ou par mail à l’adresse suivante : [email protected]
GESTION
PRÉVOYANCE DE L’ENTREPRISE
– Votre convention collective vous oblige à mettre en place, moyennant des cotisations, certaines garanties. Savez-vous qu’aujourd’hui la loi du 13 juin 2013 vous permet de choisir votre assureur et non pas celui défini dans la convention collective ?
– Savez-vous qu’en matière de garantie de santé (mutuelle), l’entreprise devrait, tous les 3 ans, refaire l’audit des garanties et cotisations en fonction de la démographie de votre entreprise ?
EXPOSÉ
En tant que professionnel de l’assurance de la personne, nous constatons que beaucoup de contrats ne respectent pas à 100% les obligations de la convention collective (surtout depuis la loi du 13 juin 2013) et, qu’en cas de manquement de ces obligations, l’entreprise en est responsable.
QUESTIONS
- Connaissez vous les obligations de votre convention collective en matière de prévoyance et de mutuelle ?
- Est-ce que la tarification de votre cotisation est adaptée à votre entreprise (démographie), surtout en matière de mutuelle ?
- Savez-vous comment fonctionne la prévoyance collective?
- Si votre contrat (prévoyance ou mutuelle) est déjà mis en place, êtes-vous certain qu’il respecte les obligations de votre convention collective?
- Savez vous que, si vous le souhaitez, vous pouvez apporter un niveau de garantie supérieur?
RÉPONSES
COMMENT FAIRE?
Le cabinet J3G Patrimoine a un service dédié et est également courtier dans la prévoyance d’entreprise. Nous sommes à votre disposition pour vous aider à faire le point dans ce domaine.
ASSISTANCE – CONTACT
Vous pouvez dès à présent prendre contact avec notre Conseil patrimonial. Madame Caroline COSTE, par téléphone au 03 96 94 10 11 ou par mail à l’adresse suivante : [email protected]
GESTION
RETRAITES & PASSIF SOCIAL
– Vous vous demandez comment accompagner vos salariés dans leur période de transition entre l’activité et la retraite ?
– Savez-vous quels sont les dispositifs à mettre en place par l’entreprise pour le départ en retraite de vos salariés ?
EXPOSÉ
Le Bilan retraite permet d’apporter des réponses et de faciliter les prises de décisions de l’entreprise et des seniors. Cet accompagnement permet à l’entreprise de connaître à l’avance les dates prévisionnelles de départ en retraite et d’organiser en conséquence la transmission de compétences et du savoir-faire, le planning de recrutement et de formation ainsi que l’aménagement du temps de travail en fin de carrière. II constitue en cela un outil de décision vous permettant de mettre en place votre stratégie d’entreprise.
QUESTIONS
- Connaissez-vous les dates de départ à la retraite de vos salariés ?
- Quelles sont les impacts d’un départ à la retraite pour votre entreprise ?
- Avez-vous pensé à organiser la transmission de compétences et de savoir-faire ?
- Connaissez-vous les dispositifs de retraite par capitalisation ?
- Quelles sont les indemnités de fin de carrière (IFC) que vous devrez verser à vos salariés partant à la retraite?
- Êtes-vous certain d’avoir provisionné le montant des engagements sociaux (IFC) ?
- Connaissez-vous les avantages d’externaliser la gestion de votre passif social (IFC) ?
RÉPONSES
COMMENT FAIRE?
Le cabinet J3G Patrimoine peut vous accompagner dans la gestion et l’organisation des départs à la retraite ainsi que dans l’évaluation des engagements sociaux de votre entreprise et dans l’anticipation de leur financement grâce à des solutions sur mesure et avantageuses fiscalement.
ASSISTANCE – CONTACT
Vous pouvez dès à présent prendre contact avec notre Conseil patrimonial. Madame Emilie EVRARD, par téléphone au 03 96 94 10 11 ou par mail à l’adresse suivante: [email protected]
GESTION
L’ÉPARGNE SALARIALE
– Connaissez-vous le moyen d’impliquer vos collaborateurs dans la vie de l’entreprise ?
– Savez-vous que l’épargne salariale est un moyen de gratifier vos salariés sans charges sociales ?
EXPOSÉ
L’épargne salariale, que ce soit un accord unilatéral du chef d’entreprise, qu’elle provienne de la participation ou de l’intéressement, est un outil fabuleux de gratification pour les salariés sans charge sociale pour l’entreprise (jusqu’à 50 salariés) et peut être aussi sans imposition pour le salarié.
QUESTIONS
- Quel est le fonctionnement de l’épargne salariale?
- Qui peut bénéficier de ce dispositif ?
- Connaissez-vous les avantages qu’offrent l’épargne salariale à vos salariés et à vous-même?
- Quelles sommes peut-on verser sur un plan d’épargne salariale?
- Savez-vous qu’il est possible d’optimiser la rentabilité du placement?
- Savez-vous qu’il existe plusieurs moyens de débloquer les sommes placées ?
- Savez-vous que l’épargne salariale peut également être un moyen de préparer sa retraite?
RÉPONSES
COMMENT FAIRE?
L’équipe J3G Patrimoine vous accompagne dans la mise en place, l’optimisation et la gestion de l’épargne salariale.
ASSISTANCE – CONTACT
Vous pouvez dès à présent prendre contact avec notre Conseil patrimonial. Madame Julie GENEST, par téléphone au 03 96 94 10 11 ou par mail à l’adresse suivante: [email protected]
GESTION
TRÉSORERIE D’ENTREPRISE
– Connaissez-vous tous les dispositifs de placements pour votre trésorerie?
– Comment optimiser votre trésorerie à moyen terme et long terme ?
EXPOSÉ
Le placement de la trésorerie excédentaire de l’entreprise est une problématique récurrente à laquelle doivent faire face les dirigeants. En effet, les dépôts à terme n’offrant que peu de rentabilité, il est intéressant de chercher des solutions alternatives.
QUESTIONS
- Où investir et par le biais de quel produit ?
- Quels sont les placements qui vont me permettre d’avoir des liquidités en cas de besoin ?
- Comment diversifier votre trésorerie ?
- Pourquoi est-il judicieux qu’une partie de mes avoirs se trouvent au Luxembourg ?
- Est-il judicieux que mes avoirs soient accompagnés d’un crédit Lombard ?
- Quel est le support le moins fiscalisé ?
RÉPONSES
COMMENT FAIRE?
Le cabinet J3G Patrimoine a à sa disposition de nombreuses solutions pour répondre à vos interrogations que ce soit en assurance ou en compte-titres. Nous sommes accompagnés de partenaires de qualité et de bonnes signatures.
ASSISTANCE – CONTACT
Vous pouvez dès à présent prendre contact avec notre Conseil patrimonial. Monsieur Gilles GENEST, par téléphone au 03 96 94 10 11 ou par mail à l’adresse suivante : [email protected]
